Un mit comun și foarte popular, răspândit în mass-media și pe internet, este ca 95% dintre investitorii și speculatorii care și-au încercat șansa în piețele financiare au eșuat. Se bazează însă aceste afirmații pe evidențe solide/statistici sau sunt doar ipoteze generale și presupuneri?
Admiral Markets, un broker internațional prezent în România printr-o Sucursală înregistrată la CNVM, a inițiat recent un Experiment Social-Media , oferind participanților gratuit un cont real cu 100 de euro pentru a afla răspunsul la această întrebare.
La experiment au participat aproximativ 320 de români, majoritatea la prima experiență pe piața Forex, dar având în general cunoștințe despre tranzacționarea la bursă.
Statisiticile arată că sunt mai mulți cei care pierd decât cei care câștigă, raportul fiind de aproximativ 2.5 la 1 după 3 săptămâni de teste. Aproape 100 de participanți încă nu au efectuat tranzacții, preferând să experimenteze pe un cont virtual și să se documenteze înainte de a intra pe piața reală, organizatorul punându-le la dispoziție cărți în limba română și ghiduri introductive.
Principala cauză a eșecului, dar și a succesului, conform analiștilor Admiral Markets, a fost managementul deficitar al riscului și al capitalului. Astfel, volatilitatea scăzută a pieței valutare (aprox. 1% pe zi) a fost contrabalansată de volatilitea profitului și a pierderii, ce a dus fie la falimentarea rapidă a contului, fie la multiplicarea celor 100 de Euro într-un timp mult prea scurt pentru ca strategia să poată fi considerată eficentă pe termen lung. Cel mai profitabil participant a realizat un randament de peste 700% în două săptămăni, iar în medie, cei profitabil au depășit ușor 100%. Statisticile arată că participanții s-au focusat în special pe profit, neglijând eventuala pierdere, poate și pentru că nu au investit propriul capital.
Ce valoare practică aduce acest experiment investitorului obișnuit în piața Forex?
Cu puține excepții (toți ne dorim să reușim, dar trebuie să fim realiști), nu există câștiguri rapide și ușoare pe piața Forex și nici minuni financiare. Cheia succesului este controlul instinctului de a risca mai mult pentru a obtine mai mult profit și mai repede!
Abilitatea de a supraviețui suficient de mult pentru a reuși, depinde de cât de mult reușești să câștigi când ai dreptate și de putin reușești să pierzi când te inșeli. În timp ce inveți (iți va lua un timp), este posibil să te inșeli de mai multe ori sau să comiți o eroare fatală.
De ce sunt esențiale aceste aspecte?
Pierderile te vor afecta mai mult decat profiturile te vor ajuta. Pierderile iti provoacă o suferință materială și emoțională. Nu doar încrederea și motivația iți vor fi afectate, dar după o pierdere vei lucra cu mai puțin capital: daca pierzi 10% trebuie să câștigi 11% pentru a reveni la balanța initială, iar dacă pierzi 50%, trebuie sa realizezi un randament de 100% pentru a recupera. Chiar dacă profitul este scopul tranzacționării, pierderile sunt cele care pot împiedica realizarea acestui obiectiv.
Managementul capitalului și al riscului are 3 componente esenţiale:
- Un sistem de alocare a capitalului în fiecare poziţie (regula de 2%)
- O metodă raţională de a evalua potenţiala pierdere şi potenţialul profit (Risk/Reward)
- O strategie pentru a determina probabilitatea de succes a fiecărei decizii
Aplicat corespunzator, va determina daca vei trece peste greșeli și tranzacții negative precum un profesionist sau vei fi scos din joc precum un amator. Fără acesta, traderii esuează indiferent de cât de genială este analiza, strategia sau tehnica. Greselile inevitabile (atentie, tranzacțiile negative nu pot fi evitate, dar pierderile pot fi minimizate), vor produce o daună prea mare contului si increderii. Tranzactionand cu un risc excesiv, nu vei putea gestiona nici pozitiile negative și nici pe cele pozitive. Ambele pot fi fatale!
*Tranzacționarea pe piața Forex și pe CFD-uri este speculativă și implică un grad ridicat de risc. Asigurați-vă că înțelegi riscul asociat produselor derivate înainte de a tranzacționa. Experimentul public nu reprezintă o recomandare de a tranzacționa pe piața Forex. Performanțele realizate în cadrul acestui experiment, individuale sau generale, nu reprezintă o garanție pentru performanțele viitoare.
